Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

Pelajari CDD dan EDD pada BPR 2026 untuk meningkatkan kepatuhan APU PPT, mitigasi risiko nasabah, dan penguatan sistem AML perbankan.

Deskripsi

Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026 merupakan program pelatihan yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi sumber daya manusia di Bank Perekonomian Rakyat (BPR) dalam menerapkan prinsip Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT). Di tengah meningkatnya kompleksitas risiko keuangan dan tuntutan regulasi dari otoritas pengawas, penerapan CDD dan EDD menjadi komponen utama dalam memastikan kepatuhan dan mitigasi risiko secara efektif.

Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep Customer Due Diligence (CDD) sebagai proses identifikasi, verifikasi, dan pemantauan profil nasabah untuk memastikan bahwa hubungan bisnis berjalan sesuai dengan prinsip kehati-hatian. Selain itu, peserta juga akan mempelajari Enhanced Due Diligence (EDD) yang diterapkan pada nasabah berisiko tinggi, termasuk prosedur pengumpulan informasi tambahan, analisis sumber dana, serta evaluasi mendalam terhadap aktivitas transaksi yang mencurigakan.

Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026 juga membahas penerapan Risk-Based Approach dalam proses penilaian risiko nasabah, sehingga BPR dapat mengalokasikan sumber daya pengawasan secara lebih efektif dan efisien. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengklasifikasikan tingkat risiko nasabah, mengimplementasikan kebijakan internal, serta mengintegrasikan sistem monitoring berbasis digital dalam operasional sehari-hari.

Selain aspek teknis, pelatihan ini menekankan pentingnya kepatuhan terhadap regulasi OJK serta penguatan budaya kepatuhan (compliance culture) di lingkungan BPR. Hal ini mencakup peran aktif seluruh lini organisasi, mulai dari front office hingga manajemen, dalam memastikan bahwa proses CDD dan EDD berjalan sesuai standar yang ditetapkan.

Program ini juga dilengkapi dengan studi kasus dan simulasi implementasi CDD dan EDD dalam situasi nyata, sehingga peserta dapat memahami tantangan operasional dan solusi praktis yang dapat diterapkan. Dengan pendekatan ini, peserta tidak hanya memahami teori, tetapi juga mampu mengimplementasikan kebijakan secara langsung di tempat kerja.

Pelatihan ini sangat relevan bagi staf compliance, risk management officer, customer service, auditor internal, serta manajemen BPR yang terlibat dalam pengelolaan risiko nasabah. Melalui Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026, lembaga perbankan dapat memperkuat sistem pengendalian risiko, meningkatkan kepatuhan regulasi, serta menjaga integritas dan reputasi institusi di tengah dinamika industri keuangan yang semakin kompleks.

Tujuan Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

• Memahami konsep dan prinsip Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
• Meningkatkan kemampuan identifikasi dan verifikasi identitas nasabah secara akurat
• Menguasai penerapan EDD untuk nasabah berisiko tinggi
• Meningkatkan efektivitas penilaian risiko nasabah berbasis Risk-Based Approach
• Memperkuat kepatuhan BPR terhadap regulasi APU PPT dan AML

Materi Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

• Konsep dasar CDD dan EDD dalam sistem APU PPT
• Regulasi OJK terkait penerapan CDD dan EDD pada BPR
• Proses identifikasi, verifikasi, dan profiling nasabah
• Customer Risk Profiling dan klasifikasi tingkat risiko nasabah
• Penerapan Enhanced Due Diligence untuk high-risk customer
• Monitoring transaksi nasabah dan deteksi aktivitas mencurigakan
• Dokumentasi dan administrasi data nasabah secara compliance
• Integrasi sistem digital dalam proses CDD dan EDD
• Implementasi Risk-Based Approach dalam pengawasan nasabah
• Studi kasus penerapan CDD dan EDD di industri perbankan

Metode Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

FAQ – Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026

• Apa itu Training Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) pada BPR 2026?
  Pelatihan yang membahas penerapan CDD dan EDD dalam pengelolaan nasabah BPR untuk mendukung kepatuhan APU PPT dan AML.
• Siapa yang cocok mengikuti pelatihan ini?
  Staf BPR, compliance officer, risk management officer, customer service, auditor internal, dan manajemen bank.
• Apa manfaat utama mengikuti pelatihan ini?
  Meningkatkan kemampuan analisis risiko nasabah, memperkuat kepatuhan, dan mengurangi risiko pencucian uang.
• Apakah pelatihan ini sesuai regulasi terbaru?
  Ya, pelatihan mengacu pada ketentuan OJK serta pendekatan Risk-Based Approach terbaru.
• Apakah pelatihan ini bersifat praktis?
  Ya, dilengkapi studi kasus, simulasi, dan praktik langsung penerapan CDD dan EDD di BPR.