Training Core Banking System dan Digital Transformation

Industri perbankan global dan nasional sedang berada dalam fase transformasi besar-besaran. Digitalisasi tidak lagi menjadi pilihan, melainkan kebutuhan strategis agar bank mampu bertahan, tumbuh, dan bersaing di tengah perubahan teknologi serta perilaku nasabah. Di jantung transformasi tersebut terdapat Core Banking System (CBS), yaitu sistem inti yang mengelola seluruh proses bisnis perbankan secara terintegrasi.

Training Core Banking System dan Digital Transformation hadir sebagai program pengembangan kompetensi yang dirancang untuk meningkatkan pemahaman SDM perbankan terhadap peran strategis CBS dalam mendukung digital transformation bank. Training ini menjadi fondasi penting bagi bank yang ingin melakukan modernisasi sistem, meningkatkan efisiensi operasional, serta menghadirkan layanan digital yang andal dan aman.

Pengertian Core Banking System dalam Perbankan Modern

Core Banking System adalah sistem utama yang digunakan bank untuk memproses transaksi harian dan mengelola data nasabah secara terpusat. Sistem ini mencakup berbagai fungsi inti, antara lain:

• Pengelolaan rekening simpanan dan kredit

• Pemrosesan transaksi keuangan

• Manajemen data nasabah

• Pelaporan dan kepatuhan

Dalam konteks perbankan modern, CBS tidak hanya berfungsi sebagai sistem back-end, tetapi menjadi tulang punggung inovasi layanan digital bank.

Peran Core Banking System dalam Digital Transformation

Digital transformation bank tidak dapat berjalan optimal tanpa core banking system yang andal, fleksibel, dan terintegrasi. CBS berperan sebagai:

• Enabler layanan digital banking

• Integrator antar kanal layanan

• Sumber data terpusat untuk analitik dan pengambilan keputusan

• Penopang keamanan dan kepatuhan

Modernisasi CBS menjadi langkah strategis bagi bank untuk mendukung open banking, fintech collaboration, dan pengembangan produk digital.

Urgensi Training Core Banking System dan Digital Transformation

Training ini menjadi penting karena beberapa faktor utama:

1. Kompleksitas Teknologi Perbankan
   Sistem perbankan semakin kompleks dan terintegrasi dengan berbagai platform digital.

2. Percepatan Digitalisasi Layanan
   Nasabah menuntut layanan cepat, aman, dan tersedia secara real time.

3. Risiko Operasional dan Keamanan Data
   Pemahaman yang kurang terhadap CBS dapat meningkatkan risiko operasional dan keamanan.

4. Tuntutan Regulasi dan Kepatuhan
   Sistem perbankan harus mendukung pelaporan dan kepatuhan secara akurat.

Tujuan Training Core Banking System dan Digital Transformation

Training ini bertujuan untuk:

• Memberikan pemahaman menyeluruh tentang konsep dan fungsi CBS

• Menjelaskan peran CBS dalam digital transformation bank

• Meningkatkan kemampuan analisis sistem perbankan

• Mendukung kesiapan SDM dalam proyek transformasi digital

Ruang Lingkup Materi Training

Materi training disusun secara sistematis dan aplikatif, meliputi:

1. Konsep Dasar Core Banking System

• Arsitektur CBS

• Fungsi dan modul utama

2. Proses Bisnis Perbankan dalam CBS

• Simpanan, kredit, dan transaksi

• Integrasi antar produk dan layanan

3. Digital Transformation dalam Perbankan

• Roadmap transformasi digital bank

• Peran teknologi dalam inovasi layanan

4. Integrasi CBS dengan Sistem Digital

• Mobile banking dan internet banking

• API dan open banking

5. Data, Analitik, dan Pelaporan

• Pemanfaatan data CBS

• Dukungan terhadap manajemen dan regulator

6. Manajemen Risiko dan Keamanan Sistem

• Risiko teknologi informasi

• Keamanan data dan sistem

Daftar Manfaat Modernisasi Core Banking System

Beberapa manfaat modernisasi CBS antara lain:

• Peningkatan efisiensi operasional

• Kecepatan pengembangan produk baru

• Peningkatan kualitas layanan nasabah

• Dukungan inovasi digital berkelanjutan

Tabel Perbandingan CBS Konvensional dan CBS Modern

Tantangan Implementasi Core Banking System

Dalam implementasi dan transformasi CBS, bank sering menghadapi tantangan seperti:

• Kompleksitas migrasi sistem

• Risiko gangguan operasional

• Kesiapan SDM dan budaya kerja

• Investasi teknologi yang besar

Melalui training ini, peserta dibekali pemahaman strategis untuk meminimalkan risiko dan mendukung keberhasilan transformasi.

Peran SDM dalam Digital Transformation Bank

Keberhasilan digital transformation tidak hanya ditentukan oleh teknologi, tetapi juga oleh kesiapan sumber daya manusia. SDM perbankan perlu:

• Memahami proses bisnis dan sistem

• Mampu beradaptasi dengan perubahan teknologi

• Berkolaborasi lintas fungsi dan unit kerja

Training ini membantu menjembatani kesenjangan antara teknologi dan proses bisnis perbankan.

Keterkaitan dengan Manajemen Perbankan

Core banking system dan digital transformation merupakan bagian integral dari manajemen perbankan modern. Pemahaman sistem inti perbankan harus sejalan dengan prinsip tata kelola, manajemen risiko, dan strategi bisnis bank.

Sebagai penguatan, training ini relevan dan terintegrasi dengan Training Digital Marketing untuk Bank Tahun 2026 yang membahas fondasi pengelolaan bank secara komprehensif.

Landasan Regulasi dan Peran Pemerintah

Pengembangan dan pengelolaan sistem perbankan digital harus mengacu pada kebijakan dan pengawasan regulator, antara lain:

• Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

• Bank Indonesia

Metode Pembelajaran Training

Training diselenggarakan dengan metode:

• Pemaparan konsep dan praktik terbaik

• Studi kasus transformasi digital perbankan

• Diskusi interaktif lintas fungsi

• Analisis peran CBS dalam proses bisnis

Pendekatan ini memastikan peserta memahami aspek teknis dan strategis secara seimbang.

Manfaat Training bagi Bank dan Peserta

Manfaat yang diperoleh antara lain:

• Peningkatan pemahaman sistem perbankan inti

• Dukungan terhadap proyek transformasi digital

• Penguatan koordinasi antara bisnis dan IT

• Peningkatan daya saing bank

Sasaran Peserta Training

Training ini ditujukan bagi:

• Pegawai IT dan sistem informasi perbankan

• Tim digital banking dan transformasi

• Pejabat operasional dan manajemen

• Auditor internal dan risk management

• SDM yang terlibat dalam pengembangan sistem bank

FAQ Seputar Training Core Banking System

1. Apakah training ini hanya untuk staf IT bank?
Tidak, training ini juga relevan bagi manajemen, operasional, dan unit bisnis.

2. Apakah training membahas digital transformation secara praktis?
Ya, materi mencakup konsep dan studi kasus transformasi digital perbankan.

3. Apakah training relevan untuk bank kecil dan menengah?
Sangat relevan, karena prinsip CBS dan transformasi digital berlaku untuk semua skala bank.

4. Apa manfaat utama training ini bagi bank?
Mendukung efisiensi, inovasi, dan kesiapan bank menghadapi era digital.

Penutup

Core Banking System merupakan fondasi utama dalam perjalanan digital transformation perbankan. Melalui Training Core Banking System dan Digital Transformation, bank dapat meningkatkan kesiapan SDM, mengoptimalkan pemanfaatan teknologi, serta memastikan transformasi digital berjalan selaras dengan strategi bisnis dan regulasi.

Perkuat pemahaman sistem inti perbankan, dukung transformasi digital secara terencana, dan wujudkan perbankan yang modern, efisien, dan berdaya saing tinggi di era digital.